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Comparativo direto mostra qual aplicação rende mais: fundos imobiliários com isenção de IR ou kitnets alugadas com taxas e tributos mensais.
Com R$ 200 mil disponíveis, muitos brasileiros se perguntam: vale mais a pena comprar uma kitnet para alugar ou investir em fundos imobiliários?
Um vídeo recente do canal “Gêmeos Investem” fez a comparação direta entre as duas opções, analisando os rendimentos líquidos, impostos envolvidos e o potencial de valorização de cada uma.
Quanto rende uma kitnet de R$ 200 mil?
No mercado atual, é possível encontrar kitnets à venda por cerca de R$ 200 mil.
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A média de aluguel para esse tipo de imóvel gira em torno de R$ 1.000 mensais.
No entanto, quem aluga por meio de imobiliária precisa ceder o valor do primeiro mês totalmente para a empresa. A partir do segundo mês, o administrador costuma cobrar 10% de comissão mensal sobre o valor do aluguel.
Ou seja, dos R$ 1.000 mensais, o proprietário passa a receber R$ 900. Além disso, dependendo da faixa de renda, o proprietário pode ser tributado em até 27,5% pelo Imposto de Renda. Considerando a alíquota máxima, o rendimento líquido mensal final seria de R$ 652,50.
O cálculo considera:
- Aluguel bruto: R$ 1.000
- Desconto da imobiliária: R$ 100
- Base tributável: R$ 900
- IR a 27,5%: R$ 247,50
- Rendimento líquido final: R$ 652,50
Vale lembrar que o primeiro aluguel não entra no bolso do investidor, sendo pago integralmente para a imobiliária como taxa inicial. Esse impacto inicial também reduz o retorno no primeiro ano.
Fundos imobiliários: mais rentabilidade e menos burocracia
Na simulação apresentada pelo canal, a outra alternativa seria aplicar os mesmos R$ 200 mil em fundos imobiliários, os chamados FIIs.
Esses fundos permitem investir em imóveis de forma indireta, como shoppings, lajes corporativas, galpões logísticos e centros comerciais.
Ao montar uma carteira com foco apenas em fundos de tijolo, o investidor pode alcançar uma renda mensal de até R$ 1.600 via dividendos.
Diferente da kitnet, esses rendimentos são isentos de Imposto de Renda para pessoas físicas. Isso significa que o valor total cai diretamente na conta do investidor, sem descontos. Além disso, não há necessidade de lidar com inquilinos, contratos, reformas ou vacância.
O investidor também pode vender suas cotas com facilidade, pois esses fundos são negociados na bolsa, com liquidez diária.
Comparativo direto entre as opções
A diferença de rendimento líquido entre as duas opções é expressiva. Veja o resumo:
| Opção | Rendimento Mensal Líquido | Imposto de Renda | Administração |
|---|---|---|---|
| Kitnet para alugar | R$ 652,50 | Até 27,5% | Imobiliária |
| Fundos Imobiliários | R$ 1.600,00 | Isento | Gestora do FII |
Além do valor recebido, os fundos ainda oferecem diversificação automática e acesso a imóveis de alto padrão que seriam inacessíveis individualmente.
Valorização de longo prazo
Ambas as opções têm potencial de valorização com o tempo. A kitnet pode se valorizar se estiver bem localizada e bem conservada. Já os fundos imobiliários de tijolo também acompanham a valorização dos imóveis que compõem suas carteiras.
Por isso, o canal destaca que o retorno pode ser interessante nas duas alternativas, mas o fator liquidez, isenção de imposto e maior rendimento mensal faz os fundos se destacarem.
O que escolher com R$ 200 mil?
Segundo a simulação do canal Gêmeos Investem, quem busca maior rendimento mensal, menos dor de cabeça e isenção de imposto deve considerar os fundos imobiliários. A diferença entre os R$ 1.600 líquidos dos FIIs e os R$ 652,50 da kitnet é significativa.
Para quem prefere ter um imóvel físico, mesmo com mais burocracia e menor rendimento, a kitnet ainda pode ser uma escolha válida.
A última observação feita no vídeo reforça o ponto: tanto a kitnet quanto os fundos de tijolo tendem a se valorizar no longo prazo, mas o investidor precisa avaliar seu perfil, seus objetivos e o quanto está disposto a se envolver na gestão do investimento.
Aqui em Bonito MS,consigo fazer 4 kit de 35 M2 com mesanino com rentabilidade de 900 de aluguel de cada..Os fundos nunca irá superar a contrução,só serve pela facilidade do investimento.