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Fundos imobiliários – MXRF11 ou VGIR11: qual fundo pagaria mais dividendos com R$ 1.000 investidos?

Escrito por Fabio Lucas Carvalho
Publicado em 21/07/2025 às 16:04
MXRF11, VGIR11, fundos imobiliários
Foto: Reprodução
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Com apenas R$ 1.000, é possível investir em fundos imobiliários e começar a receber dividendos mensais. Mas será que todos os fundos rendem o mesmo? Uma simulação direta entre dois dos FIIs mais populares do mercado — MXRF11 e VGIR11 — mostra uma diferença importante nos resultados.

Num momento em que os fundos imobiliários voltam a atrair pequenos investidores, entender como o rendimento funciona na prática pode ajudar a tomar decisões melhores.

Dois dos fundos mais populares entre iniciantes, MXRF11 e VGIR11, têm características parecidas — cotação baixa, alta liquidez e pagamento de dividendos mensais.

Mas uma simulação simples mostra como os resultados podem ser bem diferentes mesmo com o mesmo valor investido.

Rendimento prático com R$ 1.000 no MXRF11

Começando pelo fundo MXRF11: se um investidor aplicasse R$ 1.000 considerando o preço da cota, que está em R$ 9,30, ele conseguiria adquirir 107 cotas.

Com um Dividend Yield (DY) anual de 12,32%, isso geraria um rendimento de R$ 122,60 ao longo de 12 meses.

Esse retorno é obtido com base nos pagamentos mensais de dividendos proporcionais ao valor da cota e à quantidade adquirida.

O MXRF11 tem sido um dos fundos de papel mais procurados da bolsa, por manter uma rentabilidade constante e por oferecer acessibilidade — afinal, com menos de R$ 10 é possível comprar uma cota.

No entanto, quando se coloca lado a lado com um concorrente direto, como o VGIR11, o resultado muda.

E se os mesmos R$ 1.000 fossem aplicados no VGIR11?

Nesse mesmo cenário, se o investidor tivesse colocado seus R$ 1.000 no fundo VGIR11, com cotação de R$ 9,51, ele conseguiria comprar 105 cotas.

O número de cotas é um pouco menor, mas o DY anual informado é superior: 13,69%. Isso garante um rendimento maior ao fim de um ano.

Na simulação, os dividendos recebidos com esse investimento seriam de R$ 136,70 — um valor que supera em mais de R$ 14 os ganhos obtidos com o MXRF11, mesmo com menos cotas.

A explicação está no percentual de rendimento maior do VGIR11. Ou seja, apesar de aparentemente semelhante, esse fundo pagaria mais pelo mesmo valor investido.

Comparação direta: mais cotas nem sempre significam mais lucro

Esse exercício mostra que o número de cotas adquiridas não é o único fator relevante. O que realmente importa para o investidor é quanto de retorno cada cota entrega ao longo do tempo.

O VGIR11, mesmo com menos cotas e um preço unitário levemente maior, se destacou no resultado final devido ao DY mais elevado.

A diferença de R$ 14,10 no ano pode parecer pequena, mas em uma carteira maior ou no longo prazo, esse rendimento adicional faz diferença — especialmente para quem reinveste os dividendos mensalmente e aproveita o poder dos juros compostos.

Com os dois fundos operando com valores acessíveis e pagamentos mensais consistentes, a escolha entre MXRF11 e VGIR11 pode depender de mais do que apenas o rendimento anual. Mas, com base na simulação de R$ 1.000, o VGIR11 sai na frente.

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Fabio Lucas Carvalho

Jornalista especializado em uma ampla variedade de temas, como carros, tecnologia, política, indústria naval, geopolítica, energia renovável e economia. Atuo desde 2015 com publicações de destaque em grandes portais de notícias. Minha formação em Gestão em Tecnologia da Informação pela Faculdade de Petrolina (Facape) agrega uma perspectiva técnica única às minhas análises e reportagens. Com mais de 10 mil artigos publicados em veículos de renome, busco sempre trazer informações detalhadas e percepções relevantes para o leitor.

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